Asuransi Terbaik versi Infobank
Jakarta - Majalah InfoBank kembali merilis rating atas 130 Asuransi di Indonesia. Pemeringkatan itu didasarkan pada laporan keuangan publikasi dengan 10 kriteria.
Sepuluh kriteria itu adalah RBC, rasio likuiditas, rasio cadangan teknis dengan aktiva lancar, rasio cadangan premi dengan premi retensi sendiri, perubahan pendapatan premi bruto, rasio premi retensi sendiri dengan modal sendiri, rasio investasi dengan cadangan teknis ditambah utang klaim, rasio beban klaim neto dengan premi neto, rasio beban pendapatan dengan pendapatan, dan rasio laba dengan rata-rata modal sendiri.
Demikian disampaikan oleh Direktur Biro Riset InfoBank Eko B. Supriyanto dalam acara Rating 130 Asuransi Tahun 2007 Versi InfoBank di Hotel Sahid Jaya, Jakarta, Selas (3/6/2007).
Berdasarkan kriteria tersebut, maka perusahaan yang mendapat predikat “sangat bagus” dengan premi bruto Rp 1 triliun ke atas antara lain pertama PT Prudential Life Insurance, kedua Asuransi Jiwa Manulife Indonesia, dan ketiga PT Asuransi Jiwa Sinarmas.
Lalu untuk perusahaan asuransi jiwa dengan premi bruto Rp 200 miliar sampai Rp 1 triliun dengan predikat “sangat bagus” adalah pertama Asuransi Cigna, kedua AXA Financial Indonesia dan ketiga Astra CMG Life.
“Untuk yang premi brutonya di bawah Rp 200 miliar dan mendapat predikat “sangat bagus” adalah pertama Asuransi Takaful Keluarga, kedua Asuransi Jiwa Bumiarta Reksatama dan ketiga UOB Life-Sun Assurance,” tambah Eko.
Sementara itu, rating untuk perusahaan asuransi umum dengan premi Rp 200 miliar ke atas dan berpredikat “sangat bagus” antara lain pertama Asuransi Adira Dinamika, Zurich Insurance Indonesia, dan Asuransi Jasaraharja Putera.
Sedangkan yang premi brutonya Rp 50 miliar sampai dengan di bawah Rp 200 miliar dengan predikat “sangat bagus” adalah Tugu Kresna Pratama, Asuransi Samsung Tugu dan Asuransi Permata Nipponkoa Indonesia.
“Untuk yang premi brutonya di bawah Rp 50 miliar dan preikat “sangat bagus” antara lain Asuransi Bhakti Bhayangkara, Arthagraha General Insurance dan Asuransi AIOI Indonesia,” tuturnya.
Dalam rating ini hanya ada satu perusahaan asuransi jiwa yang berpredikat tidak bagus, dan ada 9 perusahaan asuransi umum yang berpredikat tidak bagus.
“Tapi ada 3 perusahaan asuransi jiwa yang tidak mengeluarkan laporan keuangannya, sementara 5 perusahaan asuransi umum yang tidak mengeluarkan laporan keuangannya atau laporan keuangannya tidak lengkap,” tambahnya.
Menurutnya sebenarnya dari sisi portofolio investasi, perusahaan-perusahaan asuransi di Indonesia sudah semakin baik dalam strategi yang dipilihnya.
“Investasi dalam deposito oleh perusahaan asuransi sebesar 20,53 persen, lebih kecil dari investasi dalam saham dan obligasi yang sebesar 23,47 persen serta dalam surat berharga yang diterbitkan atau dijamin pemerintah sebesar 23,25 persen,” jelasnya.
Sedangkan reksadana mendapat kucuran investasi asuransi sebesar 13,9 persen, disusul oleh penyertaan langsung sebesar 3,3 persen. (dnl/qom)
Wahyu Daniel - detikfinance
September 23rd, 2007 at 2:54 pm
saya ingin bertanya, jika saya ingin ikut asuransi sekaligus memikirkan masa depan anak (misal pendidikannya), saya harus memilih asuransi tipe apa? lebih bagus mana prudential dengan axa?
thanx
October 11th, 2007 at 11:49 pm
Kalau dilihat dari rating perusahaannya, Prudential lebih bagus daripada Axa.
Untuk masa depan anak, lebih baik ambil produk seperti asuransi pendidikan anak. Biasanya produk ini terdiri dari 2 bagian, asuransi dan investasi. Asuransi berguna untuk menjamin agar anak tetap dapat mencicipi pendidikan seperti yang telah direncanakan walaupun terjadi musibah yang menimpa orang tuanya. Sementara investasi berguna untuk membayar biaya pendidikan.
November 29th, 2007 at 10:05 am
Saya punya 2 asuransi jiwa yang pertama Bumiputera dengan premi 3bulanan (321.000) selama 15 tahun dengan uang tanggungan 30 jt dan sekarang sudah berjalan 3 tahun serta asuransi dari prudential dengan premi 350.000
Yang mo saya tanyakan : Bisa ga asuransi jiwa dipindah ke asuransi pendidikan ?
December 2nd, 2007 at 8:44 pm
Pertanyaan Pak Anto lebih tepat ditanyakan langsung ke agen Bumipetera. Siapa tahu mereka memiliki kebijakan khusus mengenai masalah ini.
Dalam kondisi standar, biasanya asuransi jiwa tidak bisa dipindahkan. Paling Pak Anto mendapatkan nilai tunai dari perhentian asuransi jiwa, kemudian membuka account baru di asuransi pendidikan.
December 31st, 2007 at 7:14 pm
saya mau bertanya, apakah kita harus mengambil asuransi dari perusahaan yang ratingnya lebih bagus? gimana kalau yg sekarang ratingnya bagus besok atau tahun depan ratingnya turun dan malah dibalap oleh yg sekarang ratingnya kalah bagus. atau apakah kita harus mengambil asuransi dari orang yg kita kenal, atau gimana ya? tolong minta tipsnya ya.thanx
January 26th, 2008 at 5:37 pm
ini bagus sebagai bahan pertimbangan untuk membeli asuransi jiwa
February 18th, 2008 at 4:43 pm
bagaimana mnrt anda ttg allianz, apakah perusahaan ini selama 2007 cukup bgus dan dpt dipercaya kinerjanya ?
February 24th, 2008 at 2:36 am
Bagaimana dengan peringkat AIG-Lippo/Life?
Dan AXA Financial?
Belakangan ini asuransi yang sedang giat2nya menawarkan produk, menurut saya AXA Financial, Manulife, Prudential.
Berdasarkan bacaan diatas, AIG-Lippo tidak termasuk peringkat?
Apakah sedang tidak sehat?
Saya telah ikut AIG–Lippo program Rejeki, masuk tahun ke-3, dengan pembayaran tahunan, tapi kok ngga ada laporan semacam rekening koran sama sekali yaa?
Tahun lalu hanya dapat warning, kalo waktunya bayar…
February 24th, 2008 at 2:52 am
Dalam artikel ini hanya menyebutkan 3 besar untuk masing-masing kategori perusahaan asuransi. Kalau Pak Jimmy ingin mengetahui posisi AIG, saya sarankan mencari artikel benchmark lain yang menyebutkan posisi 10 besar. Seingat saya majalah investor juga sering mengeluarkan rating asuransi terbaik.
Berdasarkan rating majalah investor, Prudensial juga nomor 1 untuk kategori asuransi jiwa.
February 24th, 2008 at 11:04 pm
Kenapa tidak melihat SEQUISLIFE, For Info 100% Equity kita sama dengan Schroders and klaim cepat dan mudah.
Trims
April 8th, 2008 at 1:23 pm
Saya umur 31 tahun, pekerjaan karyawan swasta. Suami, umur 34 tahun, pekerjaan wiraswasta. Kami berdua belum memiliki jenis asuransi tertentu, baik dari perusahaan yang mempekerjakan saya ataupun milik kami pribadi. Kami memilik 1 anak perempuan berumur 3 tahun.
Saat ini kami mulai memikirkan untuk memiliki asuransi (jiwa, kesehatan, pendidikan, investasi), namun kami belum dapat memutuskan asuransi yang harus kami pilih. Mohon sarannya, agar kami dapat menetapkan pilihan yang terbaik untuk masa depan keluarga kami.
April 8th, 2008 at 3:47 pm
Sebaiknya Anda dan suami mengambil asuransi jiwa dan kesehatan. Untuk dana pendidikan anak sebaiknya diinvestasikan melalui reksa dana atau emas.
April 12th, 2008 at 4:02 pm
Bung David Ciang (kya bintang film HK nih :D) terhormat,
Saya ikut asuransi AIG Lippo Rejeki ternyata Form Permohonan yg ada/lampiran di dalam Polis bukan yang saya isi sendiri melainkan tulisan si agen-sdh berhenti. Memang wktu selessai mengisi dan menTTD form, si agen minta tanda tangan lagi di form isian yg masih kosong bilangnya buat Copy..
Apa yg harus saya lakukan bung David? Please ksh pencerahannya..Thx Bgt.
April 13th, 2008 at 3:19 am
Jawabannya tergantung dari tingkat kepercayaan Bapak terhadap agen tersebut. Apakah agen bisa dipercaya? Kalau bisa dipercaya sepenuhnya, maka Anda boleh menandatangani. Kalau Anda masih ragu atau tidak percaya, lebih baik jangan. Suruh diisi dulu formulirnya baru Anda tandatangani.
April 15th, 2008 at 11:53 am
Terima kasih atas jawabannya. Syaa cuma takut nanti kenapa-napa gara2 ada tanda tangan saya yang aneh/palsu dikemudian hari.
April 19th, 2008 at 6:58 am
bolekah saya berlangganan info keuangan pribadi? Kalo bole, saya tidak keberatan jika bapak David Ciang mengirim info ke email saya.
Thx sebelumnya atas infonya.
Agung
April 19th, 2008 at 12:31 pm
Untuk berlangganan newsletter keuangan pribadi, silahkan daftarkan email Anda ke:
http://www.keuanganpribadi.com/gratis.php
May 9th, 2008 at 1:47 pm
Saya ingin masuk ke produk asuransi unit link tapi belum tahu informasinya,keuntungan dan kerugiannya, serta provider mana saja yang menyediakan unit link. Bisa bagi-bagi infonya?
June 24th, 2008 at 12:43 am
Untuk memilih produk assuransi khususnya unit link mesti didiskusikan bersama dengan agen asuransi dengan harapan dapat ditemukan produk yang bener-bener cocok dengan tujuan perencanaan keuangan masing-masing pribadi.
Pada prinsipnya unit link memadukan Investasi dan Proteksi dalam satu rekening.
Dalam hal proteksi : pertama perlu digaris bawahi bahwa proteksi yang dimaksud adalah potensi manfaat ekonomi yang mungkin saja hilang karena suatu sebab tidak terduga. contoh sederhana, proteksi (baca=uang pertanggungan) antara Direktur perusahaan tentu berbeda staf/karyawan biasa. Inti proteksi manfaat ekonomi disini idealnya apabila terjadi resiko maximal kehidupan masih bisa berjalan sebagaimana biasanya. Beberapa faktor dipertimbangkan. Hal ini juga menentukan urutan prioritas siapa yang harus di proteksi.
Dalam hal investasi : Prinsip dasarnya high risk high return. Umumnya terbagi kedalam pendapatan tetap dan equity dalam mata uang IDR dan USD. jangka waktu dan besaran investasi yang siap di alokasikan baik secara rutin atau sewaktu-waktu (top up)
salam
Suryono
http://pruvision.wordpress.com
June 29th, 2008 at 5:27 pm
Boleh Coba Commonwealth untuk Bahan Comparasi bagi yang berminat ambil Unit Link.
Saya memiliki pengalaman pribadi menarik mengenai hal ini. Salam.
July 1st, 2008 at 3:24 pm
Bagaimana dengan kinerja Allianz? karena Allianz juga termasuk salah satu perusahaan asuransi besar tetapi dalam artikel bung david sama sekali tidak menyinggung allianz?apakah berarti perusahaan asurnsi ini kurang bagus???mohon infonya,tks sebelumnya.
July 11th, 2008 at 10:29 am
P. David, saya baca program AsiaBersama, apakah itu mlm yg bisa dipercaya utk memutar dana ?
July 11th, 2008 at 1:14 pm
Disarankan Anda tidak ikut program seperti ini. Lebih baik Anda membeli produk investasi di bank.
July 22nd, 2008 at 12:33 am
bagaimana dengan asuransi sequislife?
apakah memang termasuk asuransi yang baik pengelolaannya di bidang unit link?
mengapa mereka berani memberikan bunga diatas 40% kepada para nasabah?
July 23rd, 2008 at 7:03 pm
Pak David, mohon pencerahannya, kenapa harga unit link tiap asuransi berbeda, sbg cth utk unit link equiy fund, PRu = Rp 6000,- an, Allianz = Rp, 3000,- an ,..mana yang lebih baik ? saya sedang mempersiapkan asuransi pendidikan utk anak saya, umur 2.5 thn ,..thx
July 24th, 2008 at 10:51 am
Reksadana tahun ini sedang tidak baik karena situasi ekonomi US yang memburuk dan harga minyak yang melambung terlalu tinggi. Untuk asuransi pendidikan anak, lebih baik Anda membeli emas.
Asuransi Sequislife mengatakan bahwa bunga diatas 40% itu berdasarkan kinerja di masa lalu. Coba Anda tanyakan lebih jelas ke agennya. Pasti ada pernyataan bahwa “Kinerja di masa lalu tidak menjamin kinerja di masa mendatang”. Seperti keadaan sekarang, semua reksadana sedang merugi, saya yakin tidak mungkin memberikan jaminan bunga selalu diatas 40%.
August 5th, 2008 at 5:01 pm
pak david, apakah ada asuransi rawat jalan yang menggunakan kartu? ( untuk perorangan, bukan company ). menurut pak david asuransi rawat jalan yang terbaik asuransi mana? mohon infonya ya…terimakasih.
August 6th, 2008 at 12:47 am
Bu Ina, Prudential menyediakan asuransi yang menggunakan kartu. Jadi bila Anda memiliki kartu asuransi, dan sedang membutuhkan jasa kesehatan di rumah sakit, Anda tinggal menunjukkan kartu tersebut. Perusahaan asuransi yang akan menanggung biaya pengobatan.
Keterangan lebih detil, syarat dan kondisi asuransi, dapat Anda tanyakan ke agennya.
August 28th, 2008 at 3:10 pm
pak david, dari beberapa pernyataan anda tentang investasi untuk pendidikan anak, bapak menyarankan dengan reksa dana & emas, kenapa bapak tidak menyarankan unit link untuk hal itu, karena beberapa perusahaan asuransi besarpun ada asuransi pendidikan plus investasinya.
Mohon pencerahan dari bapak…
August 29th, 2008 at 10:04 am
Unit link adalah produk campuran antara investasi dan asuransi. Biasanya pembagiannya adalah 50% investasi dan 50% asuransi.
Misalkan Anda membeli unit link dengan sistem pembayaran tahunan, katakanlah setahun Rp. 6.000.000,-. Awalnya Anda menginvestasikan uang Anda Rp. 6.000.000,-. Pada tahun berikutnya, nilai investasi Anda adalah Rp. 3.000.000,- ditambahkan dengan bunga setahun. Dengan kata lain, nilai investasi Anda tinggal separoh. Yang mana separohnya lagi? Separohnya lagi habis untuk membayar premi asuransi.
Dengan sistem yang seperti ini, Anda balik modal dalam waktu 4 sampai 5 tahun. Balik modal berarti nilai investasi Anda sekarang sama dengan nilai uang yang Anda investasikan.
September 1st, 2008 at 12:12 pm
pak david yang terhormat,
bisakah anda memberikan rekomendasi perusahaan yang berkompeten sebagai sarana untuk ber-investasi emas?
September 3rd, 2008 at 11:34 am
Saya masih kurang tahu perusahaan yang kompeten. Namun bila Anda ingin membeli investasi emas, usahakan membeli emas yang ada sertifikat ANTAM.
September 11th, 2008 at 11:08 am
pak david yg terhormat,
terima kasih atas semua pencerahannya. saya menjadi lebih mantap dlm menjalani hidup ini, terimakasih banyak
September 15th, 2008 at 11:04 am
peringkat ALIANZ life berapa ya…..
bagus ngak sih asuransi tsb…….
September 18th, 2008 at 5:33 pm
ALLIANZ perusahaan tingkat menengah Pak.
September 19th, 2008 at 8:24 pm
Pak David Yth, Saya dan suami (37thn) dgn 2 anak (8 dan 4thn) saat ini telah memiliki asuransi unit link di Pru. Saya ingin memaksimalkan nilai investasi saya untuk pendidikan anak dan pensiun. Pertanyaan saya, apakah saya perlu membuka polis baru ATAU berinvestasi dlm bentuk lain (seperti : tabungan/deposito bank, emas) ATAU cukup top up pada polis yang telah ada ATAU merubah polis yang sudah ada dengan menambah nilai preminya ? Terima kasih
September 23rd, 2008 at 2:24 pm
Untuk mendapatkan hasil maksimal dari investasi, lebih baik beli reksadana.
November 14th, 2008 at 11:49 am
ass. siang pak.
Saya mau bertanya nich, dan saya berharap ada jawaban.
Menurut bapak lebih baik mana anatar Prudential dengan Allianz, setelah di bandingkan kelebihan & kekurangan dr masing-masing???
menurut bapak ya…., tks
November 18th, 2008 at 4:28 pm
Dari nilai total assetnya, Prudential termasuk perusahaan besar. Sementara Allianz termasuk perusahaan menengah. Di dunia asuransi, semakin besar nilai asset perusahaan maka akan semakin bagus.